Melyek a swapügyletek előnyei?

Az Akcentával alapfelszereltségként akár 1 évre előre is fedezheti vállalatát az árfolyamkockázattal szemben. Minden ügyfél számára személyre szabott ajánlatot készítünk.

A swapügylet nem más, mint határidős ügylet idegen pénznemekkel. A fixen meghatározott tranzakció (külföldi fizetőeszközökkel) két részből áll össze. Az ügylet során pénzeszközök azonnali vásárlására vagy értékesítésére kerül sor A pénznemben bizonyos mennyiségű pénzeszközért B pénznemben.

Ezt követően egy előre meghatározott munkanapon sor kerül a pénzeszközök megvásárlására vagy értékesítésére B pénznemben, bizonyos mennyiségű díjazás ellenében A pénznemben swapárfolyamon, melyet az ügylet megkötésekor rögzítettek a felek.

Melyek a swap ügyletek előnyei?

A forwardügylet megkötésével a vállalat azonnal bebiztosítja magát a jövőbeli váltóárfolyam szempontjából, és 3 hónap elteltével megvalósul a fizetőeszközök konverziója.

Ideális megoldásról van szó, amennyiben a forwardárfolyam összhangban van az átváltási árfolyamok elvárt alakulásával, és megfelelő megoldás a vállalat pénzügyi terveihez. Abban az esetben, ha az importőr vagy exportőr helytelenül becsülte fel a jövőbeli bejövő átutalások vagy a kötelező kifizetések időpontjait, és egyúttal már megkötötte a forwardügyletet az inkasszóval/átutalással szemben, még mindig lehetősége van változtatni. Vagy meghosszabbítja (kitolja az ügylet kiegyenlítését), vagy lerövidíti (idő előtt kiegyenlíti) a forwardot swap segítségével.

A swap feltételei és árának meghatározása azonos a forwardéval, azaz a forwardárfolyam a spotárfolyamtól mindössze a forwardpontokban különbözik.

Példa a határidős kereskedelemre

ÜGYFÉL – EXPORTŐR:

(a példa a határidős ügyletből indul ki): Az ügyfélnek az eredeti paraméterek alapján június 30-án 100 000 euró összeget kellett kifizetnie a külföldi partnerének, ezt a tranzakciót forwarddal biztosította. A partner megüzente, hogy a termék késni fog 14 napot, így az ügyfél swapügyletet köt, meghosszabbítva az eredetileg meghatározott forwardot pontosan 14 nappal. Az ügyfél június 30-i dátummal 100 000 eurót vásárol aktuális árfolyamon, ezzel rendezi az eredetileg létrejött forwardot, egyúttal ugyanabban a pillanatban eladja a 100 000 eurót új, 14 napos fizetési határidővel.

Az új forwardárfolyam értéke az aktuális árfolyamból fog kiindulni, módosítva az alapokat a forwardpontok által.

ÜGYLET	DÁTUM	MŰVELET TÍPUSA	ÖSSZEG EURÓBAN	ÜGYLET OLDALA	FIZETÉSI HATÁRIDŐ	HATÁRIDŐ
alku	03.30.	Forward	100.000	eladás	06.30.	310,00
elszámolás	06.30.	Swap/spot	100.000	vétel	06.30.	316,94
alku	06.30.	Swap/ Forward	100.000	eladás	07.14.	317,50

A legfontosabb információk közlése megtalálható itt.

Amennyiben fordítva történik ugyanez, a cég kapja meg a pénzt korábbi időpontban az áruja ellenében. A meglévő forwardswap segítségével az anyagiak részben vagy teljesen elszámolhatók.

A swapot lehet alkalmazni abban az esetben is, ha a cég egy bizonyos devizából a kívántnál nagyobb mennyiséggel rendelkezik, vagy épp fordítva: hiányzik neki egy másik, melyre lejárt kötelezettségeinek megfizetése miatt van szüksége.

Swap segítségével egyszerre két, jelentős műveletet hajthat végre (spot és forward), amikor a hiányzó pénznemet ideiglenesen megvásárolja a nagy mennyiségben rendelkezésre álló másik pénznem értékesítésével. Majd nincs más dolga, mint a megállapodásban szereplő dátumon belül az előre meghatározott árfolyamon átválnia a pénzt.

Mik a feltételei a forward lezárásának?

A Keretszerződés megkötése.
A jogi kötelezettségek teljesítése (LEI kiadása).
Pénzeszközök letétele, vagy dealing limit meghatározása.
Egy ügylet minimális összege 10 000 EUR vagy ennek megfelelő összeg más pénznemben
Az ügyfél pénzeszközeinek blokkolása
További információkért kértjük, olvassa el a határidős ügyletek egyéb feltételeit

Az első forward típusú ügylet megkötését megelőzően a következőt kell elvégezni:

Keretszerződés megkötése
A megfelelő mellékletek kitöltése, melyek meghatározzák a feltételeket és szabályokat a határidős tranzakciók realizálásához
Belső fizetési számla (BFSZ) létrehozása a biztosíték vinkulálásának céljából

A biztosítási műveletek megkötésével a szóban forgó szolgáltatást nyújtó összes résztvevő számára kötelezettség keletkezik az ezen ügyletek másik oldalán levőkkel szemben. Üzletkötőink bármikor szívesen megbeszélik Önnel az árfolyamkockázat biztosításának egyedi feltételeit, és javaslatot tesznek a legjobb megoldásokra.

A határidős ügyletek megkötésekor az ügyfél bizonyos típusú kockázatokat vállal (a piaci, azaz árfolyam- és kamatkockázatot, a másik szerződő féllel kapcsolatos kockázatot, a likviditási kockázatot, a tőkeáttételi hatással kapcsolatos kockázatot). A kockázat minden esetben a határidős ügylet céljától és alkalmazási módjától függ. A keretszerződés aláírása és az üzletkötés előtt, valamint az Ön kérésére a kereskedők bármikor szívesen megmagyarázzák Önnek – akár szóban, akár írásban – a kockázatok típusait.

Árfolyamaink

Pénznem

Vétel

Eladás

A kijelzett értékek csakis tájékoztató jellegűek, az aktuális árfolyam ügyében kérjük, hívja a 0680 102 436-ös, helyi tarifával hívható telefonszámot!. Az aktuális árfolyamokat bármikor megnézheti az Online Banking.